Thời gian gần đây, tình trạng mua bán và cho thuê tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi lừa đảo chuyển tiền ngày càng gia tăng, trở thành công cụ đắc lực cho nhiều đường dây tội phạm tinh vi.

Theo điều tra của lực lượng công an, nhiều nhóm tội phạm thuê người mở hàng loạt tài khoản ngân hàng với thủ đoạn giả mạo sinh trắc học để thực hiện các giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng. Công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) ngày càng tinh vi, giúp kẻ gian thực hiện xác thực sinh trắc học chỉ bằng ảnh chân dung hoặc video ngắn, mà không cần sự có mặt trực tiếp của chủ tài khoản.

Những hội nhóm mua bán tài khoản ngân hàng quảng cáo công khai dịch vụ "vượt sinh trắc học", kèm theo các sim điện thoại và không giới hạn hạn mức giao dịch. Nhiều đối tượng lao động tự do, độ tuổi trẻ được thuê để mở tài khoản với mức thu nhập từ 15 đến 20 triệu đồng mỗi tháng theo ca làm việc.

Đối tượng cho thuê tài khoản ngân hàng cho biết: "Công việc của em chủ yếu ngồi trông máy tính, bật tắt thiết bị khi được yêu cầu. Công việc nhàn hạ, không phải ra ngoài, đủ chi tiêu sinh hoạt mà không cần phải làm thêm nghề khác".

Cơ quan điều tra đã thu thập nhiều sao kê tài khoản ngân hàng, qua đó xác định hàng loạt cá nhân, tổ chức liên quan đến hoạt động rửa tiền, với các số tiền lớn được chuyển vòng qua nhiều tài khoản khác nhau để xóa dấu vết. Các nhóm đối tượng hoạt động như một công ty, sử dụng giấy tờ tùy thân và sim điện thoại của nhiều người để mở hàng chục tài khoản ở các ngân hàng khác nhau.

Đối tượng cầm đầu đường dây cho thuê tài khoản ngân hàng, cho biết: "Giúp mọi người có công ăn việc làm, có thêm thu nhập. Có những người vỡ nợ không có tiền trả, có đôi vợ chồng phải vật lộn mấy năm cũng không lo nổi cuộc sống. Nếu biết vi phạm pháp luật, tôi không bao giờ làm".

Sau khi mở tài khoản, chủ tài khoản phải giao đầy đủ thông tin đăng nhập, SIM điện thoại, thẻ ngân hàng cho đối tượng thuê. Các tài khoản này sau đó bị lợi dụng để thực hiện các hành vi phi pháp, chủ yếu là lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo Thượng tá Lê Mạnh Hùng – Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thái Bình: "Hệ thống ngân hàng đang tồn tại lỗ hổng lớn để các đối tượng lợi dụng. Ban đầu, những người thuê tài khoản chỉ nhận tiền thuê, nhưng dần dần họ cũng trở thành đồng phạm trong các vụ án. Chúng tôi cảnh báo người dân tuyệt đối không cho thuê hay mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào".

Theo Bộ Công an, các cá nhân cho thuê tài khoản ngân hàng hoặc mua bán đang gây khó khăn cho điều tra, xác minh, xử lý của lực lượng chức năng. Đây là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh tội phạm, nhất là tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, tội phạm rửa tiền, đánh bạc.

Theo VTV.vn